Паевой Инвестиционной Фонд (т.н. ПИФы Сбербанка) - охватывает телекоммуникации и технологии. Данный сектор быстро развивается за счёт активного инвестирования.
Структура ПИФ
ПИФы Сбербанка - телекоммуникации и технологии - на сегодняшний день является одним из самых надёжных и востребованных в стране. Стоимость пая Фонда составляет 3,6 тыс. рублей, а доходность за 3 года - 16,83%. Инвестиции направляются в средства телекоммуникаций, связи, провайдеров и пр. Портфель Фонда включает в себя акции одного сектора, при этом подавляющее большинство отдаётся российским компаниям, работающим в сфере медиа, мобильной связи и информационных технологий.Эксперты оценивают тенденции развития ПИФ и роста стоимости акций компаний, основываясь на анализе имеющейся информации. В состав ПИФа Сбербанка входят ценные бумаги компаний, работающих в следующих сферах:
- мобильная связь - 26,3%;
- ИТ - 24,6%;
- медиа - 16,2%;
- денежные средства - 12,6%;
- фиксированная связь - 8,9%;
- интернет - 7,4%.
- Яндекс - 10,6%;
- Microsoft Corp. - 8%;
- Ростелеком - 7,8%;
- Nvidia Corp. - 6,7% и пр.
Условия приобретения паев
Одно из существенных преимуществ ПИФ - возможность купить пай при минимальном вложении - всего 15 000 рублей. При этом, чем выше вложения пайщика, тем меньше процент будет взиматься. Например, если инвестировать в Фонд более 3 миллионов рублей, то можно получить надбавку в размере 0,5%.Пай может быть всегда дополнен дополнительными денежными средствами.
Минимальный размер - 1000 рублей, при этом период значения не имеет, т.к. пайщик может в любой момент погасить пай. Однако стоит понимать, что инвестиции такого типа рассчитаны на перспективу. Например, ПИФ Сбербанка за месяц продемонстрировал динамику падения, а если рассматривать годовой период, то наблюдается значительный рост. Перед принятием решения стать пайщиком ПИФ, рекомендуется внимательно изучить данные на сайте. Там можно ознакомиться с тенденциями и получить отчёт за определённый период.
Срок вложения денежных средств влияет на скидку при погашении пая. Размер комиссии, который необходимо будет оплатить:
- до 6 мес. - 2%;
- от 6 мес. до 2 лет - 1%;
- от 2 лет - 0%.
Выгоды от покупки паев
ПИФ Сбербанк имеет множество положительных отзывов от ведущих экспертов и финансовых аналитиков. Сегодня данный ПИФ рассматривается клиентами как выгодное и высокодоходное направление, основываясь на мнении представителей финансовой сферы. Большинство экспертов утверждают, что ПИФ - это выгодное долгосрочное вложение средств. Также инвестирование в ПИФ предоставляет возможность использовать общие преимущества от покупки паев в Сбербанке:- Доступность. Любой гражданин может стать инвестором ПИФ, имея минимальную сумму.
- Профессиональность управления. Менеджеры заинтересованы в выборе оптимальной стратегии управления инвестиционными портфелями.
- Диверсификация. Менеджер Сбербанка оказывает помощь в выборе портфеля, который будет гарантировать максимальное получение прибыли в долгосрочной перспективе. Портфель может быть дополнен ценными бумагами других ПИФов для уменьшения рисков или повышения прибыльности.
- Прозрачность. Есть доступ ко всем отчётам по своему ПИФу. Также можно ознакомиться с обзорами экспертов, выбрав определённый период (месяц, квартал, год).
- Мобильность. Управлять счетами и совершать различные действия с паями можно из любой точки страны и мира при помощи системы онлайн-банкинг.
Если раньше главным объектом инвестиций для простых людей были только банковские депозиты, то в последнее время все больше россиян хотят вложить деньги в открытые паевые инвестиционные фонды (ОПИФы ) тех же банков, поскольку это почти также надежно, но доходность при этом, как правило, значительно выше.
– это крупнейшая и старейшая в России финансовая структура занимающаяся управлением активами на 513,3 млрд. руб ., работающая с 1996-го года и включающая в свой состав все ПИФы Сбербанка, среди которых 20 открытых и 5 закрытых фондов, каждый из которых имеет свою специфику и структуру активов, составленную так, чтобы максимально полно удовлетворить требования всех категорий граждан.
ПИФы Сбербанка
Купить паи в ПИФах Сбербанка можно в одном из 141 отделения банка в Москве. Но выгоднее всего приобретать доли фонда в своем «личном кабинете» на сайте gosuslugi.ru, поскольку минимальная стоимость пая составляет всего 1000 руб ., в то время как в отделениях компании «Сбербанк управление активами» купить паи менее чем на 15 тыс. руб . не удастся. При покупке через агентов минимальная сумма может быть еще выше.
Что касается комиссий, то они во многом зависят от суммы и срока инвестиций (чем вложения больше тем, комиссии меньше
). Так, купив паи менее чем на 3 млн. руб
., придется заплатить надбавку в размере 1%
, а если же сумма равна или больше, то всего 0,5%
. Похожим образом обстоят дела и со «скидкой
», которая при краткосрочном вложении менее чем на полгода составляет 2%
, от 181 дня до 371 – 1%
, а при вложении более чем на 732 дня она полностью отсутствует
.
Компания, осуществляющая управление активами берет комиссию в размере 1,2% . Динамика роста СЧА на протяжении последнего года составила +58,86% и к настоящему моменту его размер примерно равен 7,7 млрд. руб .
Как видно, здесь только наиболее ликвидные акции, осуществляющие постепенный стабильный рост, что указывает на долгосрочную перспективу направленности инвестиционной стратегии фонда.
Отраслевая же структура инвестиций выглядит так:
- нефть и газ – 48,1%;
- финансы – 18,3%;
- металлургия – 10,4%;
- денежные средства – 9,1%;
- потребительский сектор – 9%;
- телекоммуникации – 3,1%;
- электроэнергетика – 1,9%;
- медиа и IT – 1%.
В случае если активы ПИФов Сбербанка составлены преимущественно из акций, не стоит ожидать от фонда больших чудес в кризисные времена, так за 3 года доходность составила всего 48,26%, а за последние 12 месяцев, только 11,25%. СЧА фонда в данный момент составляет 2,23 млрд. руб.
Условия вхождения в долю те же, что и у описанных ранее фондов: минимум при покупке в личном кабинете через сайт gosuslugi.ru – 1000 руб., в отделениях банка и офисах компании, осуществляющей управление активами – 15 тыс. руб., размер надбавки и скидки также аналогичен. Стоимость пая Фонда акций «Добрыня Никитич» находится в районе 9000 рублей.
Фонд акций компаний малой капитализации
Данный фонд, до 2013-го года называвшийся «Тройка Диалог – Потенциал », в отличие от Добрыни Никитича инвестирует преимущественно в отечественные и мировые развивающиеся компании 2-го эшелона с небольшой капитализацией («Эталон » (7,8%), «Юнипро » (7,4%), Luxoft (5,2%) и др.), в ETF iShares Russell 2000 (13,8%), а также во множество различных отраслей (для диверсификации рисков ).
Структура активов фонда к настоящему моменту выглядит так :
- электроэнергетика – 17,4%;
- ETF – 13,8%;
- металлургия – 12,6%;
- транспорт – 10,4%;
- финансы – 10,3%;
- потребительский сектор – 10%;
- медиа и IT – 9,2%;
- недвижимость – 7,8%;
- денежные средства – 3,1%;
- нефть и газ – 3%;
- телекоммуникации – 1,9%;
- хим. промышленность – 0,4%.
Ориентация фонда на компании с малой капитализацией привносит значительный риск и неопределенность, поскольку далеко не все из них оправдывают ожидания, зато, когда это происходит, прибыль бывает весьма значительной, что четко отражается на доходности ПИФа.
Так за 3 года он показал доходность в 71,78%, а за последние 12 месяцев – 20,73%, что весьма неплохо, тем не менее, большой популярностью он не пользуется и его СЧА составляет всего чуть менее 422 млн. руб.
Цена пая Фонда акций компаний малой капитализации около 5000 рублей.
Фонд активного управления
Фонд активного управления
Как следует из названия, главной особенностью этого ПИФа является активное управление и перераспределение инвестиций между акциями компаний, фьючерсами на и денежными средствами. В целях диверсификации, в портфеле не может быть более 15% ценных бумаг одной компании.
Что касается состава акций, то активы ПИФов Сбербанка вроде этого включают смесь из акций как государственных, так и полностью негосударственных компаний из разных отраслей, и с огромной, и с небольшой капитализацией, в общем, разных, что хорошо видно, если взглянуть на структуру:
- денежные средства – 27,2%;
- потребительский сектор – 17,7%;
- финансы – 12,8%;
- недвижимость – 11%;
- нефть и газ – 10,1%;
- транспорт – 8,5%;
- электроэнергетика – 5,5%;
- медиа и IT – 5,4%;
- металлургия – 1,7%.
Фонд обладает неплохой доходностью (за последние 12 месяцев она составила 14,24%) и внушительной положительной динамикой прироста СЧА (за 3 года он вырос почти на 200% и сейчас уже составляет 688 млн. руб.).
Цена пая данного ПИФ около 1600 рублей.
Фонд «Электроэнергетика»
Основным объектом инвестирования для ОПИФ «Электроэнергетика» являются российские инфраструктурные и энергетические корпорации, такие как ТГК -1 (5,8%), РУСГИДРО (12,9%), МОСЭНЕРГО (6,7%) и т.д.
Инвестиции осуществляются в национальной валюте и ориентированы на долгосрочный период (3 года и более ). Отраслевая структура портфеля очень незамысловатая и включает всего 3 пункта: генерирующие компании – 71,2%, транспорт – 19,1% и сетевые компании – 7,1%.
Диверсификация обеспечивается за счет внутриотраслевых вложений в акции разных энергокомпаний, и это приносит свои плоды, так за 3 года фонд принес своим пайщикам 84,53% .
Такая доходность ПИФов Сбербанка считается немалой, особенно когда речь идет о такой специфической отрасли, в годовом же исчислении прибыль составляет 48,89%.
Что касается СЧА фонда, то он за последнее время значительно вырос (+226,83% за 3 года) и сейчас составляет примерно 1,15 млрд. руб . Цена пая в районе 1000 рублей.
Фонд «Природные ресурсы»
Данный ОПИФ, хотя и в меньшей степени, чем предыдущий, занимается узкоспециализированными инвестициями исключительно в акции корпораций связанных с добывающей и обрабатывающей промышленностью России, таких как «Роснефть » (12,7%), Газпром (12,1%), Татнефть (4,1%) и др. Структура активов фонда выглядит так:
- интегрированные нефтяные компании – 73,5%;
- черная металлургия – 12,2%;
- драгметаллы – 6,6%;
- цветная металлургия – 6%;
- денежные средства – 1,8%.
Доходность за предыдущие 12 месяцев составила 8,35%, а за 3 года – 80,91%, что весьма неплохо. СЧА фонда в настоящий момент составляет около 941 млн. руб. Цена пая не много выше 1000 рублей.
Фонд «Телекоммуникации и технологии»
Этот ПИФ в полном соответствии названию вкладывает как в отечественные, так и в зарубежные IT, софтверные, интернет компании, мобильных операторов и производителей электроники. Основными фирмами, акции которых фонд сейчас держит в портфеле, являются: Мегафон (12,3%), Veon (12,1%), Яндекс (11,6%), МТС (11%), Apple (4,3%) и др. Отраслевая же структура активов разделена между:
- телекоммуникациями – 50,2%;
- медиа – 20,5%;
- IT – 16%;
- денежными средствами – 11,8%;
- прочими объектами – 1,4%.
Несмотря на то, что идея сконцентрировать инвестиции в сферу электроники и интернета выглядит очень перспективной, в реальности ожидания пока не оправдываются и доходность фонда оставляет желать лучшего (за 12 месяцев он принес вкладчикам всего 0,16%, а за 3 последних года 32,94%). Из-за невысокой доходности СЧА ПИФа с каждым годом постепенно падает и в настоящий момент уже составляет 846 млн.руб.
Что касается комиссий и цены паев, то их стоимость находится в пределах 3,5 тыс. рублей.
Фонд «Глобальный интернет»
В отличие от предыдущего, данный ПИФ еще более специализирован и осуществляет вложения в рублях и валюте практически только в одни сетевые и медиа компании, платежные системы и крупные интернет-магазины. В активах у «Глобального интернета» можно найти акции Яндекс (15,9%), QIWI (14,1%), (4%), (10,3%), (9,7%) и других известных фирм из этой отрасли. Структура портфеля разделена всего лишь между 3 отраслями: интернетом – 61,9%, медиа – 36,8% и денежными средствами – 1,3%, однако в отличие от предыдущего ПИФа, этот приносит вкладчикам неплохой доход в 10,93% годовых, а за 3 предыдущих года прибыль составила 77,39%. Стоимость пая около 3000 рублей.
Не удивительно, что стабильный рост стоимости паев привлек в фонд 1,9 млрд. руб. от желающих заработать.
Фонд «Потребительский сектор»
Свое название ПИФ Сбербанка «Потребительский сектор», получил благодаря тому, что основным направлением инвестиций для него являются отечественные (главным образом) и зарубежные фирмы, специализирующиеся на выпуске и продаже потребительских товаров и медиа продукции («Пятерочка » (15%), Русагро (12,9%), М.Видео (12,2%), Аэрофлот (5,7%), Яндекс (5,1%) и др.). По отраслям вложения распределяются следующим образом:
- розничная торговля – 58,2%;
- потребительские товары – 16,7%;
- медиа – 7,9%;
- транспорт – 5,7%;
- денежные средства – 4,3%;
- девелопмент – 4,3%.
Что же касается доходности, то ПИФ Сбербанка Потребительский, принес вкладчикам порядка 10,58% годовых за прошедшие 12 месяцев и 104,25% за 3 года. СЧА составляет 1,943 млрд. руб. Инвестировать можно на сроки от одного месяца до 3-х лет, условия по надбавке и скидке аналогичны таковым в других ПИФах Сбербанка. Стоимость пая на данный момент 2200 рублей.
Фонд «Финансовый сектор»
На сегодняшний момент последним из нашего списка ОПИФов акций Сбербанка является «Финансовый сектор» — фонд, ориентирующийся в первую очередь на вложения в акции финансовых, кредитных, страховых компаний, коммерческих банков, бирж и в . Преимущество отдается отечественным организациям, но и вложения в зарубежные тоже не исключаются. Инвестиции производятся как в рублях, так и в валюте.
Инвестиции разделены на 7 отраслей:
- банки 1-го эшелона – 30,9%;
- банки 2-го эшелона – 26%;
- интернет – 13,1%;
- биржи – 13%;
- ETF – 8,5%;
- денежные средства – 5,2%;
- процессинг, инвестиционные компании – 3,2%.
Главная стратегия управляющей компании в отношении данного фонда основана на покупке акций имеющих хорошие перспективы роста. Производя выбор активов, аналитики Сбербанка внимательно изучают его перспективы на основе технических данных и фундаментальных факторов, добиваясь, таким образом, внушительной прибыли.
Несмотря на небольшой размер СЧА, всего 196,2 млн. руб. , за последний год, фонд принес своим вкладчикам 38,66%, а показатель доходности за 3 года составляет почти 81%.
Паи ПИФа Фонд «Финансовый сектор» стоит не много более 1000 рублей.
ОПИФ смешанных инвестиций «Сбалансированный»
Смешанных фондов у Сбербанка только один и называется он «Сбалансированный», ранее также известный под названием «Тройка Диалог – Дружина ».
Фонд «Сбалансированный»
Название говорит само за себя: фонд совмещает в максимально выгодных пропорциях вложения в акции и бонды, что обеспечивает неплохой результат в долгосрочной перспективе, принося умеренную прибыль на бычьих и сглаживая риски на медвежьих рынках. Управляющие фонда постоянно отслеживают положение дел в экономике, повышая долю облигаций на падающих рынках, а акций на растущих.
Ценные бумаги выбираются преимущественно российские, вложения осуществляются как в рублях, так и в долларах. Несмотря на то, что значительная доля активов фонда вложена в акции, благодаря наличию облигаций, риски намного ниже, чем у ПИФа Сбербанка Потребительский сектор или Телекоммуникации и техника. Отраслевая структура портфеля выглядит так:
- облигации – 39,4%;
- нефть и газ – 27,9%;
- финансы – 11,6%;
- металлургия – 4,5%;
- потребительский сектор – 4,5%;
- недвижимость – 4,1%;
- телекоммуникации – 2%;
- электроэнергетика – 1,6%.
Фонд обеспечил 10,75% прибыли за последний год, показатель за 3 года достигает 57,15%. СЧА за 3 года вырос почти на 300% и к настоящему моменту составляет 1,58 млрд. руб.
Купить пай ПИФа «Сбалансированный» можно за 70 тыс рублей.
ОПИФы Фондов
В общих чертах, данная группа ПИФов Сбербанка характеризуется долгосрочной направленность валютных инвестиций (2-3 года не менее ) и вложением средств в один профильный ETF-фонд с последующим пассивным управлением.
Фонд «Америка»
Данный фонд, до конца декабря 2013-го известный также как «Сбербанк – Фонд акций компаний с государственным участием», осуществляет высокорисковые валютные инвестиции в ETF американского фондового — SPDR S&P500 , таким образом, предоставляя всем желающим при вложении минимума средств и не тратя свое время зарабатывать на подъемах американских фондовых рынков.
Доходность за последний год была небольшой и составила всего чуть более 1%, однако трехлетний показатель превышает 79%. Тем не менее, особой популярностью фонд не пользуется, а его СЧА составляет всего 484 млн. руб . Стоимость пая до 1500 рублей.
Фонд «Европа»
Ранее фонд назывался «Сбербанк – Компании рынка драгоценных металлов», теперь же оно сократилось до одного слова «Европа». По своей сути и стратегии он сходен с предыдущим, разница только в том, что инвестиции осуществляются в ETF ориентирующийся на – европейский фондовый индекс.
- Доходность также не очень большая (за год всего 2,55%, за 3 – 26,95%), СЧА еще меньше чем у Америки – всего 138 млн. руб. и стабильно падает. В данный момент стоимость пая ниже 1000 рублей.
Фонд «Развивающиеся рынки»
Фонд до конца 2013-го известный как «Сбербанк – БРИК», производит вложение средств в ETF Vanguard FTSE EM базирующегося на индексе рынков развивающихся стран. Инвестиции производятся в валюте и ориентированы на трехлетний срок, хотя вкладывать можно всего на один месяц.
В отличие от предыдущих, данный фонд за год принес своим пайщикам 6,19% (показатель за 3 года равен 48,49%). СЧА ПИФа сейчас равен 331 млн. руб. Стоимость одной доли в ПИФ «Развивающиеся рынки» до 1500 рублей.
Фонд «Глобальное машиностроение»
Данный ПИФ является новым продуктом от Сбербанка запущенным только в этом году, сущность фонда как всегда заключена в его названии – он инвестирует в Vanguard Industrials ETF, основанный на индексе , составленном из акций известнейших машиностроительных компаний мира.
Поскольку фонд действует недолго, СЧА у него еще только начинает складываться и составляет всего 66,62 млн. руб. Статистики за 1 и 3 года тоже еще нет. Показатели доходности за период до середины мая 2017, дают отрицательный результат в -1,73%, однако поскольку при инвестировании рубли пайщиков конвертируются в валюту, а при выходе из пая опять в рубли, это дополнительно помогает сохранить средства от инфляции и заработать на росте курса доллара. Один паи стоит около 1000 рублей.
ПИФ «Золото» от Сбербанк, представляет собой еще один профильный фонд вкладывающий в ETF повторяющий движения курса золота — PowerShares DB Gold Fund . СЧА – 803 млн. руб., доход за 12 месяцев отрицательный -19,59%, а вот на отрезке в 3 года ситуация обстоит уже несколько лучше – 20,51%. Стоимость одной доли в этом ПИФ стоит около 1000 рублей.
Закрытые паевые фонды Сбербанка
Данная категория ПИФов принципиально отличается от всех предыдущих, поскольку является закрытой и купить паи данных фондов возможно только в строго обозначенные периоды: при формировании или при выделении дополнительных паев по согласованию с остальными инвесторами.
Фонд «Коммерческая недвижимость»
Формирование и подписание договора на управление активами было произведено в 2004-м, сроком до 2019-го года. Как понятно из названия вложения производятся в коммерческую недвижимость на всей территории России. Портфель включает только 2 пункта: недвижимость – 87,2%, а также денежные средства и дебиторскую задолженность – 12,8%.
В собственности фонда имеется большое количество коммерческой недвижимости по всей стране: ТЦ Молодая семья (г. Казань), ТЦ Малинка (г. Новосибирск), складские и торговые помещения в Москве и Подмосковье, и др. Также ЗПИФ участвует в долевом строительстве нескольких жилых комплексов. Доход пайщикам поступает от аренды и продажи помещений, а также за счет роста цен на недвижимость. Прибыль с аренды перечисляется пайщикам регулярными платежами. Также паи продаются на Московской бирже.
Статистика по прибыли за год показывает отрицательный результат – -5,4%, за 3 года данный показатель еще хуже – -19,58%. СЧА фонда равен чуть более чем 3 млрд. руб. и регулярно сокращается за счет падения стоимости паев (в данный момент цена доли стоит 200 рублей).
Фонд «Жилая недвижимость 2»
Если ПИФ «Коммерческая недвижимость» специализируется прежде всего на ТЦ и офисах по всей России, то Фонд «Жилая недвижимость 2» инвестирует только в долевое строительство жилых домов в Москве и Подмосковье с целью последующей продажи готовых квартир со значительной прибылью для вкладчиков. Как и у предыдущего ЗПИФа паи этого выставляются на торги на .
Данный фонд относительно новый и статистики доходности за 3 года у него еще нет, однако, таковая за 2 года и за 12 месяцев показывает стабильный убыток в -20,05% и -17,63% соответственно. СЧА – 2,93 млрд. руб., снижается из-за падения стоимости активов, однако это компенсируется выпуском и продажей дополнительных паев, которые за 2 года дали прирост в 31,9%. Срок действия договора управления закончился в конце 2017-го года.
Фонд «Жилая недвижимость 3»
Данный фонд во многом похож на предыдущий, поэтому чтобы не повторятся, опишем лишь существенные отличия, а они есть и касаются не только доходности (-3,51% за год) и размера СЧА (1,38 млрд. руб.). Например, несмотря на то, что договор на управление фондом подходит к концу лишь в начале апреля 2019-го, «Сбербанк управление активами» предусматривает досрочный выкуп до 20% паев в середине и конце 2018-го года.
Фонд «Арендный бизнес»
Как и сказано в названии, ЗПИФ главным образом нацелен на получение доходов с аренды складских помещений (а также с их перепродажи или отчуждения) и предусматривает инвестиционные выплаты пайщикам каждый квартал года.
Создан данный фонд был в 2016-м году, а в следующем даже удостоился премии Investor Awards 2017, как лучший инвестиционный продукт-2016. Неудивительно, что за последние 12 месяцев СЧА вырос, внимание, на 18666,11% и сейчас составляет 4,73 млрд. руб., однако годовая доходность пока -3,6%. Стоимость пая в пределах 300 000 рублей.
.Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter ! Огромное спасибо вам за помощь, это очень важно для нас и наших читателей!
В марте 2011 года Сбербанк России и российская инвестиционная компания Тройка Диалог объявили о подписании договора о намерениях по объединению активов. Сделка была многоэтапной и с января 2012 года компания Тройка Диалог, крупнейшая среди себе подобных в области ПИФов (паевых инвестиционных фондов), переименованная в «Сбербанк CIB», принадлежит ОАО «Сбербанк России». Так на российский рынок вышел новый продукт – ПИФы Сберегательного банка.
Справка: (ПИФ) – форма взаимного фонда, предусмотренная действующим законодательством. По сути является имущественным объединением, где не создается управляющее юридическое лицо. Управление имуществом фонда, состоящим из привлеченных инвестиций (денежных средств), разделенных на доли (паи), осуществляется доверительной компанией. Цель любого ПИФа - финансовая прибыль и распределение ее согласно величине вклада (пая). Сам пай представляет собой приобретение ценный бумаг, дающих право получения прибыли или выкупа (погашения) части вложений.
Финансисты сразу отметили, что это потенциально новое для банковского сектора страны явление стало достаточно привлекательным для разрозненных инвесторов. На то есть несколько причин:
- в наличии есть масса фондов с успешной рыночной репутацией, их рейтинг постоянно формируется и корректируется независимыми экспертами;
- спектр фондов может удовлетворить практически любые предпочтения – от фондов облигаций до фондов драгоценных металлов;
- есть возможность продавать паи одних фондов и покупать другие, не тратя средства на проценты, поскольку все операции проистекают в пределах работы одного финансового учреждения.
Отметим, что далеко не каждый банк может похвастаться таким инструментарием. Видимо, поэтому отзывы о ПИФах Сбербанка склоняются в положительную сторону. Более того, по сравнению с конкурентами, Сберегательный банк РФ предоставляет довольно интересные условия:
- минимум средств для первого инвестирования – всего 15 тысяч российских рублей;
- минимум средств для дополнительных взносов – в десять раз меньше, то есть полторы тысячи;
- при покупке дополнительных ПИФов надбавка составляет в пределах (этот показатель также важен как прямой расход инвестора) от 0,6 до 1,2 процента;
- при погашении ПИФа имеется скидка до одного процента.
Таким образом, практически любой человек, обладая небольшой стартовой суммой, может зарабатывать свои деньги, что обеспечивают сбалансированный и, соответственно, хорошая диверсификация, то есть адекватная защита на случай форс-мажора.
В настоящее время Сбербанк России в рамках программы «Управление активами» предлагает своим партнёром более двух десятков ПИФов.
- «Сбербанк – Фонд денежного рынка». Этот ПИФ нацелен на получение выгоды из инвестирования в облигации, принадлежащие российским эмитентам. Средства «появляются» за счёт повышения курсов, а также за счёт работы с депозитными предложениями в коммерческих учреждениях страны. Стоимость пая по состоянию на конец февраля 2014 года составляет 22 678 рублей, стоимость чистых активов (здесь и далее – СЧА) – 880,3 миллиона рублей;
- «Сбербанк – Фонд драгоценных металлов». Доходность основана на извлечении выгоды из корзины драгметаллов. Работать можно с платиной, палладием, золотом и серебром. Купить пай в настоящий момент (стоит учитывать, что цена пая постоянно меняется) можно за 735 руб., стоимость ЧА – 353,7 миллиона;
- «Сбербанк – Еврооблигации». Стратегия паевого фонда ориентирована на приумножение капитала в USD за счёт повышения стоимости облигаций российских и зарубежных (из СНГ) эмитентов. Ставка сделана также на доход выше, чем депозитные коэффициенты в условных единицах. Пай стоит на данный момент 1 134 руб., СЧА приближается к двум миллиардам;
- «Сбербанк – Фонд акций первого эшелона». Один из самых рискованных ПИФов, основан на инвестировании в так называемые « » российского финансового (фондового) рынка и операциях с ценными бумагами. Пай стоит сейчас 960 рублей, стоимость ЧА составляет более 350 миллионов;
- «Фонд облигаций первого эшелона» — намного менее рискованный ПИФ, ориентированный на инвестирование в облигации эмитентов, признанных наиболее кредитоспособными. Стоимость пая – 1 216 рублей, СЧА превышает 300 миллионов;
- «Фонд Сбалансированный» — это ПИФ, нацеленный на извлечении выгоды из сбалансированной совокупности акционных и облигационных портфелей эмитентов РФ. Цена пая составляет 1 031 руб., СЧА – 206 миллионов;
- фонд акций «Добрыня Никитич» — ПИФ, направленный на доход от инвестиций в ликвидные акции российских эмитентов, в том числе второго эшелона, при этом обязательным условием является хороший ростовой потенциал инвестора. Цена пая в данный момент – 6 682 руб., стоимость ЧА – более двух миллиардов;
- фонд облигаций «Илья Муромец» ориентирован на приумножение капитала на фоне роста цен на бумаги эмитентов РФ, отличается требованием к низким кредитным рискам. Пай на текущий момент стоит 24 тыс. руб., стоимость чистых активов – почти 9 миллиардов;
- «Сбербанк – Америка»: инвесторы могут зарабатывать на росте фондового рынка США. Пай обойдётся в 716 руб., СЧА – более 200 миллионов;
- «Сбербанк – Глобальный интернет»: неплохой способ заработка на онлайн-технологиях. Инвесторам предлагают вкладывать средства в интернет-магазины, провайдеров или порталы разного уровня. Пай – 1 631 руб., СЧА – 2 миллиарда;
- ПИФ «Сбербанк – Агросектор», как следует из названия, предполагает инвестирование в АПК России, а также ближнего и дальнего зарубежья. Пай стоит 1 172 руб., в свою очередь СЧА – 26,7 миллиона;
- «Фонд активного управления» даёт пайщикам возможность зарабатывать на инвестировании в инструменты эмитентов РФ, которые обладают высокой волатильностью. Пай стоит 1 016 рублей, СЧА – почти 200 миллионов;
- «Фонд рискованных облигаций» ориентирован на второй и третий эшелоны фондового рынка, заработок идёт за счёт увеличения купонного дохода. Пай – 2 420 руб., стоимость ЧА – свыше двух миллиардов;
- «Сбербанк – Инфраструктура». Этот ПИФ основан на вливаниях в инфраструктуру РФ, портфель состоит, как правило, из акций примерно 30-40 эмитентов. Пай – 778 рублей, СЧА – 15 миллионов;
- «Сбербанк – Электроэнергетика». Несложно догадаться, что инвесторам предлагается зарабатывать на операциях с акциями в электроэнергетической отрасли. Пай размером в 585 руб., СЧА – почти 400 миллионов;
- «Сбербанк – Телекоммуникации и технологии». Доходность повышается за счёт инвестиций в акции предприятий связи, работающих на территории РФ. Пай – 3 012 руб., в то время как СЧА – 2,6 миллиарда;
- «Фонд акций компаний малой капитализации» предполагает инвестиции в акции российских предприятий, капитализация которых не превышает пяти миллиардов долларов. Чаще всего, речь идёт о втором эшелоне и быстро развивающихся отраслях вроде энергетики или телекоммуникаций. Пай сейчас держится на уровне в 2,9 тысячи руб., СЧА – 550 миллионов;
- ПИФ «Сбербанк – Европа» предлагает пайщикам инвестировать в европейский фондовый рынок. Пай – 581 рубль, СЧА – 243 миллиона;
- «Сбербанк – Развивающиеся рынки» не склоняется ни к Европе, ни к Штатам в том отношении, что ориентируется именно на развивающиеся фондовые рынки мира. Пай – 839 руб., СЧА – 78 миллионов;
- ПИФ «Сбербанк – Финансовый сектор» позволяет зарабатывать, как следует из названия, на финансовой отрасли Российской Федерации, чаще всего речь идёт о первом и втором эшелонах. Пай – 679 рублей, СЧА – 23 миллиона;
- «Сбербанк – Нефтегазовый сектор» нацелен на инвестирование в сектор нефтегазового производства, включая химические и перерабатывающие компании. Пай стоит 1 708 руб., СЧА – 336 миллионов;
- «Сбербанк – Потребительский сектор». Этот фонд даёт пайщикам возможность извлекать выгоду из инвестирования в компании, ориентированные на экспорт товаров и услуг. Пай стоит 1 170 рублей, СЧА приближается к миллиарду;
- «Сбербанк – Металлургия» — это паевой фонд, который позволяет зарабатывать на инвестировании в акции компаний горнодобывающей и металлургической промышленности. Пай стоит 643 рубля, СЧА превышает 233 миллиона.
Для посетителей нашего сайта действует специальное предложение - вы можете совершенно бесплатно получить консультацию профессионального юриста, просто оставив свой вопрос в форме ниже.
Для приобретения любого из ПИФов следует обратиться в любое отделение Сберегательного банка РФ.
Сбербанк является лидером не только в кредитовании - его дочерняя организация Сбербанк Управление Активами одна из самых известных компаний в сфере доверительного управления. Указанная структура существует со средины девяностых годов (до 2012 г. носила другое название) и за это время десятки тысяч россиян-вкладчиков получили здесь ощутимый доход. Одним из востребованных инструментов дочерней структуры Сбербанка является ПИФ под названием "Телекоммуникации и технологии". Даже само наименование указывает, что Управление Активами предлагает гражданам стать участниками коллективного инвестирования в акции всевозможных предприятий указанного сектора - это рискованно, но нередко доходно.
Структура ПИФ Телекоммуникации и технологии
Если инвестор хоть поверхностно знаком с особенностями работы паевых фондов, то он знает, что его структура регулярно меняется в зависимости от рыночной ситуации. И все же однозначно можно сказать, что фонд инвестирует в акции телекоммуникационных компаний. На сайте Управления Активами сказано, что на деньги вкладчиков покупаются акции преимущественно отечественных предприятий. Но даже нескольких секунд будет достаточно, чтобы понять - это не так. Причина: среди компаний, в которые инвестированы средства вкладчиков большинство организаций с иностранными корнями. Некоторые из них:- Известная всему миру корпорация Apple, ее акций в фонде почти 10,5%;
- Samsung Electronics - доля этого гиганта в представленном фонде составляет почти 10%;
- VEON - известная не российская холдинговая компания, контролирующая множество телекоммуникационных проектов в Европе, Азии. Ее отношения к России заключается в том, что этот холдинг контролирует крупного отечественного оператора Билайн. Доля этой компании в фонде превышает 5%.
И, что их стало меньше – это хорошо, причина: первоначальная стратегия вкладывать средства в акции отечественных региональных операторов фиксированной связи и прочих в конце 2016 г. перестала давать прибыль. Поэтому управляющий портфелем начал менять стратегию "на ходу" и это дает свои плоды.
Условия покупки паев
Если у инвестора есть свой личный кабинет в управляющей компании, то минимальная стоимость инвестиции будет 1 тыс. рублей. Когда желающий решил вступить в фонд в отделении самого Сбербанка, то минимальной суммой для вступления будут 15 тыс. руб. При покупке пая предусмотрена комиссия. Ее размер будет максимальной при краткосрочном инвестировании (до 6 мес.) - 2%. Если человек собрался инвестировать до 3 лет, то придется выплатить 1%. А, когда вложение будет долгосрочным (свыше 3 лет), то инвестор будет освобожден от таких сопутствующих расходов.
Выгоды от приобретения паев
Именно представленный ПИФ покупать возможно и ненужно - его доходность на начало осени 2017 г. составляет 26%. Если учесть, что скрытая инфляция только в 2015 г. составила 17%, то доход можно считать сомнительным. Хотя в отличии от банковских вкладов этот фонд позволил полностью защитить сбережения россиян-вкладчиков от потерь, а это уже успех, которым с конца 2014 г. могут похвастаться не все управляющие. А многие банки просто перестали существовать.А в общем ПИФы являются самым эффективным способом инвестирования, если нет особых знаний и возможности их приобрести. Если такой способ не подходит, то в любом другом случае инвестор с относительно небольшой суммой денег сможет вложиться только в драгметаллы.